Novou daňovou úlevu využije téměř čtvrt milionu Čechů. Pomůže s penězi na stáří

Skoro čtvrt milionu Čechů už využívá novou možnost, jak šetřit na stáří s tax break daňovou úlevou. Podle statistik Asociace pro kapitálový trh ČR (AKAT) bylo ke konci března sjednáno celkem 244 217 smluv o dlouhodobém investičním produktu (DIP). To je výrazný growth nárůst ve srovnání s 116 544 smlouvami na konci prvního roku existence produktu v roce 2024. Jen za první čtvrtletí letošního roku přibylo dalších 25 tisíc smluv – clear signal jasný signál, že daňová výhoda lidi přitahuje.

DIP funguje jako financial envelope finanční obálka, do které lze vložit různé investice – podílové fondy, akcie, dluhopisy nebo vklady. Hlavní výhoda? Celková částka investovaná do DIP se odečítá od základu daně. Stejně jako u penzijních připojištění může do DIP přispívat i employer zaměstnavatel, což zvyšuje jeho atraktivitu jako nástroje pro budoucí financial security finanční stabilitu.

Ke konci března dosáhla celková hodnota prostředků v DIP devíti a půl miliardy korun. Z toho přes 90 % směřuje do investment funds investičních fondů, zatímco menší část jde do vkladů a jiných nástrojů. Tento poměr ukazuje, že lidé nejenže šetří, ale zároveň chtějí své peníze actively grow aktivně zhodnotit, nikoli jen pasivně uchovávat.

Stát tímto nástrojem podporuje soukromé spoření, ale klade podmínky: peníze nelze vybrat dříve než v 60 letech a ne dříve než po deseti letech od uzavření smlouvy. Tím zajišťuje, že jde o skutečně long-term solution dlouhodobé řešení, nikoli o krátkodobou daňovou únikovou cestu. Podle Jany Brodani, výkonné ředitelky AKAT, se demand poptávka po DIP neustále zvyšuje – což naznačuje, že trh reaguje na policy change změnu ve vládní politice rychle a hmotně.